Il ruolo del professionista nella pianificazione patrimoniale e nel life planning

Il master di tre giornate intende dare le nozioni di base e pratiche per il professionista che assiste la propria clientela nella gestione e pianificazione del patrimonio o che voglia essere maggiormente informato e consapevole, per fare in modo che le scelte di investimento siano adeguate alle esigenze, esenti da conflitti di interesse e con una particolare attenzione al contenimento dei costi complessivi, nel rispetto delle regole deontologiche della consulenza e pianificazione finanziaria indipendente. Saranno quindi discussi, con il coinvolgimento attivo dei partecipanti e attraverso l’elaborazione di simulazioni:

• la pianificazione finanziaria per obiettivi di vita come base per costruire correttamente la strategia di investimento dell’intero patrimonio
• la consulenza finanziaria indipendente in Italia, come svolgerla e chi è autorizzato a farlo
• le caratteristiche dei principali strumenti finanziari, degli investimenti alternativi e del risparmio gestito
• i vantaggi e gli svantaggi collegati agli strumenti
• i costi espliciti e quelli occulti del sistema bancario
• la situazione previdenziale, sia pubblica che privata e le metodologie per affrontare il problema dell’integrazione pensionistica
• i rischi collegati al bail in, all’insolvenza della compagnia di assicurazione, al fallimento della società emittente il prodotto finanziario. Il funzionamento e le caratteristiche del Fondo di Tutela dei Depositi.

Durante il master si effettueranno esercitazioni e simulazioni, verranno formulati esempi e casi, per affrontare con praticità le difficoltà insite nel gestire al meglio un patrimonio. Verranno evidenziati gli errori più comuni in fase di costruzione del portafoglio di investimento, di mantenimento degli investimenti e nella pianificazione del patrimonio.